RockFin : parcours remarquable dans les services de conformité

Trois ans seulement après sa création, RockFin affiche un excellent bilan et poursuit sa progression en étendant son offre de prestations. Pour en parler, deux directeurs de la société : Shaheen Abdul Carrim et Soopayah Narrainen. 

Shaheen Abdul Carrim, CEO et Executive Director de RockFin Compliance Services : «Nous sommes prêts à nous positionner sur le marché international»

Quel bilan faites-vous des débuts de RockFin et de son parcours dans le domaine des services de conformité ?
RockFin a débuté ses activités pendant la période critique de la Covid-19 et des confinements. Les stakeholders de RockFin n’avaient pas prévu cette situation d’urgence qui a eu un impact sur le début des activités. Bien que difficile, la situation a été bien gérée, et ce fut, avec le recul, une expérience intéressante que de promouvoir et développer une entité pendant une telle période !

RockFin a commencé avec une petite équipe. Compte tenu de l’expertise première de son équipe, RockFin a commencé par fournir ses services principalement aux sociétés de gestion. Plus tard, nos ressources se sont renforcées, grâce à l’expérience accumulée et aux compétences développées, et nous avons ainsi pu progressivement proposer nos services à d’autres secteurs.

Trois ans après, le portefeuille de clients de la société s’est élargi tant en termes de quantité que de secteurs desservis. RockFin est désormais connu et digne de confiance sur le marché en tant que fournisseur de services de conformité. Actuellement, nous fournissons nos services à des clients dans presque toutes les branches d’activités réglementées (AMLCFT). Nous sommes fiers de mentionner que nous sommes parmi les principaux prestataires de services dans notre domaine, et parmi nos clients figurent des sociétés cotées, des banques réputées, de grandes sociétés immobilières et un nombre considérable de professionnels du droit. Avec nos valeurs innovantes, nous adoptons de nouvelles stratégies pour améliorer la valeur de la conformité et aider les clients à tirer une valeur commerciale des contrôles ML/FT, en plus de répondre aux exigences réglementaires de manière efficace et optimale.

Grâce à notre expérience et aux compétences que nous avons développées, nous sommes désormais prêts à franchir notre prochaine étape, à savoir notre expansion vers le marché international.

Quelle est la gamme de services offerte par RockFin et ses clients notables ?
Initialement, la société a commencé avec des services de conformité de base, tels que « screening/due diligence advices ». RockFin a rapidement innové et contribué à mettre sur le marché de nouveaux concepts de services de conformité, au profit des secteurs réglementés.

La société a donc été pionnière dans des services tels que l’audit AML/CFT et le Business Risk Assessment peu de temps après que ceux-ci sont devenus obligatoires, et à une époque où ils étaient complètement nouveaux et que le marché n’avait pas beaucoup d’expérience dans leur conduite. La société a également engagé un dialogue avec les régulateurs afin de mieux appréhender les exigences applicables et d’être en mesure d’accompagner les opérateurs régulés en conséquence.

Actuellement, nous proposons toute une gamme de services tels que la rédaction de procédures, l’Onboarding Process, le Transaction Monitoring, l’évaluation des risques des clients, l’assistance pour l’inspection sur site et hors site, l’externalisation du personnel, la formation et la conversion FATCA/CRS, les formations AML/CFT et FATCA/CRS, le conseil en gestion des risques, l’audit interne, les « forensic investigations », etc.

Notre clientèle est composée de banques, de notaires, de grands agents immobiliers, de promoteurs et développeurs immobiliers, de sociétés de gestion établies de longue date, d’entreprises des secteurs de la joaillerie et du « gambling ».

Parlez-nous de l'expansion de RockFin dans les services fiscaux et de la justification de cette décision stratégique…
Jusqu’à présent, nous nous sommes assurés que tous nos clients soient en conformité avec toutes les obligations en matière de AMLCFT et c’était notre objectif principal. En travaillant en étroite collaboration avec nos clients, nous avons acquis une excellente compréhension de leurs besoins. Cela nous a permis d’apporter une réelle valeur ajoutée à leur activité en proposant des services de conformité fiscale (Tax Compliance), ce qui représente la prochaine étape logique et évidente de notre parcours.

La conformité fiscale est la décision individuelle ou commerciale de se conformer aux lois fiscales d’un pays donné. Les lois fiscales peuvent différer selon les circonstances spécifiques. Quelles que soient les situations, la conformité fiscale repose sur le respect des lois fiscales.

Ainsi, nous avons le plaisir d’introduire RockFin Tax, une nouvelle entité, qui fournira une large gamme de services fiscaux. Pour gérer RockFin Tax, nous avons fait appel à l’expertise de M. Soopayah Narrainen. Son profil parle de lui-même, compte tenu de ses nombreuses années passées à la Mauritius Revenue Authority (MRA). Il a notamment participé à la transformation du système fiscal mauricien à travers des réformes majeures de la fiscalité locale.

Soopayah Narrainen, Executive Director de RockFin Tax Services : «Accompagner nos clients dans la gestion de leurs obligations fiscales» 

Quel est l’objectif de la nouvelle entité RockFin Tax Services ?
Ce qui a motivé RockFin à créer cette nouvelle entité, c’est d’abord la demande croissante et constante des contribuables pour des services liés aux lois fiscales. RockFin Tax Services se positionne donc en tant que prestataire de services fiscaux. Les bénéficiaires de nos services seront tous ceux qui sont déjà concernés par les lois fiscales relevant de la juridiction mauricienne, ainsi que ceux qui pourraient être concernés à l'avenir.

Avec cette nouvelle entité, RockFin souhaite s'assurer que les personnes faisant appel à nos services pourront bénéficier, sous une même bannière, de services liés à la gestion de leurs obligations fiscales, ce qui n'était pas possible auparavant.

Vous avez eu une riche carrière dans l’administration fiscale à Maurice. Votre expérience en la matière sera assurément un atout majeur dans l’orientation et la qualité des services proposés par RockFin Tax Services…
Sous ma direction, la nouvelle entité bénéficiera de mon expérience au sein de l'administration fiscale du pays. Ainsi, RockFin Tax Services tiendra toujours compte des risques potentiels liés à toute action ou décision pouvant faire l'objet d'un litige avec l'administration fiscale. La gestion des risques sera une composante essentielle de notre stratégie de prestation de services. Je suis convaincu que mon expérience dans l'interprétation et la mise en œuvre des lois fiscales aura un impact positif sur la qualité des services proposés par RockFin Tax Services.

Les services proposés par RockFin Tax Services seront principalement axés sur les obligations fiscales des contribuables. Pourriez-vous nous en donner un bref aperçu ?
Dans le monde entier, les administrations fiscales établissent des règles qui imposent aux personnes physiques et morales des obligations spécifiques, sous peine de sanctions. Ces règles font partie du système fiscal en vigueur dans chaque pays. Le système fiscal le plus couramment utilisé, connu sous le nom de « système d'autocotisation » ou « système déclaratif », est également en place chez nous et est appelé le système de Self-Assessment. Dans ce système, les contribuables sont invités à se conformer volontairement à toutes les obligations fiscales imposées par la loi du pays. Cependant, ces obligations peuvent être lourdes à gérer, en particulier pour les contribuables soumis à de multiples règles fiscales.

Au fil des années, nos lois fiscales ont connu de nombreux changements et sont devenues plus complexes. Chaque année, lors de la présentation du Budget, des amendements aux lois fiscales existantes ou l'introduction de nouvelles règles fiscales sont courants. Cela a entraîné une augmentation des obligations fiscales pour les contribuables. Auparavant, seule la soumission de la déclaration d'impôt en fin d'année était requise. Maintenant, la liste est longue et les obligations fiscales peuvent être nombreuses et complexes pour les contribuables.

Les administrations fiscales font souvent référence aux contribuables considérés comme « non conformes ». En ne respectant pas les règles fiscales, les contribuables s'exposent à des sanctions, n'est-ce pas ?
L'administration fiscale a pour responsabilité de gérer un système fiscal juste et équitable. Ce système repose sur la responsabilité de chaque contribuable de se conformer aux règles fiscales qui le concernent et de payer les impôts dus. Pour garantir le bon fonctionnement du système d'autocotisation en place à Maurice, l'administration fiscale veille à ce que tous les contribuables remplissent leurs obligations, sous peine de sanctions sévères. 

En tant que prestataire responsable, RockFin attirera également l'attention de ses clients sur les sanctions encourues en cas de non-respect de leurs devoirs et obligations en matière fiscale. Parallèlement à la prestation de nos services, nous œuvrerons également à promouvoir la responsabilité fiscale auprès de nos clients.